שירותים פיננסיים

סדר כלכלי מתחיל במיפוי

לפני שמדברים על מוצרים, אוספים את כל הנתונים: חיסכון פנסיוני, קופות גמל וקרנות השתלמות, חסכונות בבנק, פוליסות חיסכון והשקעות. כשהכול מרוכז במקום אחד, קל יותר לראות מה כפול, מה חסר ומה כבר לא מתאים.

יעדים: קצר, בינוני וארוך

לכל יעד טווח זמן אחר, ולכן גם כלי אחר. כרית ביטחון לטווח קצר צריכה להיות זמינה; חיסכון לדירה או ללימודים בעוד כמה שנים יכול להיות מושקע אחרת; וחיסכון לפרישה נבנה לאורך עשרות שנים. התאמה בין היעד לכלי היא חלק מרכזי בתכנון.

חיסכון לילדים

במסגרת התוכנית ״חיסכון לכל ילד״, הביטוח הלאומי מפקיד סכום חודשי עבור כל ילד זכאי, וההורים בוחרים היכן הכסף ינוהל ובאיזה מסלול. ניתן גם להוסיף הפקדה בתנאים שנקבעו בתוכנית. כדאי לבדוק איפה החיסכון של הילדים מנוהל היום ואם המסלול מתאים לטווח הזמן - לצד אפשרויות חיסכון נוספות שהמשפחה שוקלת.

ליווי לאורך זמן

פעם בשנה נפגשים לבחינת המצב: מה השתנה במשפחה ובעבודה, איך מתקדמים היעדים, והאם צריך לעדכן מסלולים, כיסויים או מוטבים. בין לבין - זמינות לכל שאלה ובקשה.

למעסיקים ולארגונים

מעסיקים נדרשים לנהל הסדרים פנסיוניים לעובדים. אני מלווה מעסיקים וארגונים בבחירת ההסדרים, בהסבר לעובדים ובשירות שוטף - כך שלכל עובד תהיה כתובת לשאלות.